פנסיה

רוצים לשמוע עוד?

כיום, במדינת ישראל ישנה חובת הפקדה לקופת פנסניונית וזכותו של העובד לבחור את המוצר הרלוונטי עבורו, את החברה שהוא מעוניין בה ואת הסוכן שידאג לו.

ישנם סוגי מוצרי חיסכון שונים כגון פנסיה, ביטוח מנהלים, קופות גמל כגון וחשוב מאוד להתאים את המוצר הספציפי לאותו עובד:

ביטוח לאומי: ביטוח לאומי מעניק לכל אזרח ישראלי קצבת זקנה, קצבת נכות, וקצבת תלויים.
קרנות פנסיה: קרנות פנסיה הן מוסדות פיננסיים המציעים תוכניות חיסכון לטווח ארוך. קרנות פנסיה משלמות ללקוחותיהן קצבה חודשית לאחר הפרישה.
ביטוח מנהלים: ביטוח מנהלים הוא תוכנית חיסכון ופנסיה פרטית. ביטוח מנהלים משלמים ללקוחותיהם קצבה חודשית לאחר הפרישה.
קרן השתלמות
קופת גמל
קופת גמל להשקעה

השירות שאני מציע לבניית תוכנית פנסיונית מותאמת אישית עבורך כולל את הפעולות הבאות:

ניתוח צרכים: אעבוד איתך כדי להבין את הצרכים והמטרות שלך מהפנסיה שלך.
בחינה של נכסים ואמצעים: אבחן את הנכסים ואמצעים העומדים לרשותך, כדי לקבל תמונה מדויקת של המצב הפיננסי שלך.
ניתוח והמלצות: אציע לך המלצות לבניית או שיפור התוכניות הפנסיוניות שלך.

ייעוץ והכוונה לפרישה: אעזור לך להתכונן לפרישה, כולל בחינת הנכסים העומדים לשימוש בעת הפרישה.

השירות שלי מציע מספר יתרונות חשובים, כגון:

ביטחון: ייעוץ פנסיוני מקצועי יעזור לך להבטיח שתוכל לחיות ברווחה לאחר הפרישה.
חסכון כסף: ייעוץ פנסיוני יכול לעזור לך לחסוך כסף על ידי בחירת המוצרים הפנסיוניים הנכונים עבורך.
השקט הנפשי: ייעוץ פנסיוני ייתן לך את השקט הנפשי לדעת שאתה עושה את הדבר הנכון עבור העתיד הפיננסי שלך.

למי השירות יכול להתאים?

אם אתה עובד שכיר, אני יכול לבנות עבורך את תוכנית הפנסיונית המותאמת אישית במיוחד עבורך. הכוללת את החברה, את המסלול ודמי הניהול הטובים ביותר עבורך.
אם אתה עצמאי, אני אעזור לך לבחור תוכנית הפנסיונית המתאימה להכנסה שלך, לסוג העבודה שלך וכו׳ במיוחד לפי הצרכים שלך. אני יכול אעזור לך לתכנן את החיסכון הפנסיוני שלך כך שתוכל להבטיח פרישה נוחה.
אם אתה מתקרב לגיל הפרישה, אני אעזור לך להבין את האופציות השונות העומדות לרשותך לקבלת קצבת פנסיה. בנוסף אעזור לך להכין תקציב לפרישה, כך שתוכל לנהל את הכספים שלך בצורה יעילה.

השירות שלי מתאים לכל מי שמעוניין להבטיח לעצמו פרישה נוחה ובטוחה. אם אתה מעוניין לקבל ייעוץ פנסיוני, אני כאן בשבילך.

צרו איתי קשר עוד היום כדי לתאם פגישת ייעוץ ראשונית ללא עלות.